إدارة المخاطر: طريقة بقاء المنصة لتداول العملات الرقمية
الخطر ككلمة مستعارة، مصدرها الإيطالية "RISQUE"، كان يشير أصلاً إلى المخاطر الموضوعية في الطبيعة. في المجتمع الحديث، أصبح الخطر أكثر اختياراً بدلاً من كونه مصيراً، ويعتمد على مدى حرية اختياراتنا.
أشار مؤرخ المال بيتر بيرنز في كتابه الكلاسيكي حول إدارة المخاطر إلى أن أحداث مثل صعود وهبوط الشركات، وتقلبات سوق الأسهم، والحروب، والركود الاقتصادي تبدو دائمًا أنها تأتي بشكل غير متوقع، على الرغم من أنها غالبًا ما تتكرر.
كونها واحدة من العناصر الأساسية في المالية، فإن إدارة المخاطر تعتبر مهمة بشكل خاص للمنصات التي تقدم سيولة في سوق المال الرقمي. تجمع هذه المنصات بين وظائف متعددة مثل حفظ الأصول، وتطابق التداول، والتسوية، ونشر المعلومات، وتدمج أيضًا خصائص المؤسسات مثل شركات السمسرة والصناديق، مما يجعلها مركزًا ماليًا فائقًا.
يتفق العديد من رؤساء إدارات المخاطر في المنصات التجارية على أن هناك مشكلة شائعة في نقص إدارة المخاطر في صناعة blockchain. هذه الحالة أدت إلى وقوع حوادث مؤسفة في الصناعة مثل سرقة العملات من البورصات. كيف يمكن تحسين إدارة المخاطر أصبح موضوعًا مهمًا يحتاج القطاع بأسره إلى التركيز عليه باستمرار.
تنوع المخاطر
أصعب ما يمكن مواجهته في سوق التشفير هو المخاطر النظامية الناجمة عن السياسات. التغيرات في السياسات التنظيمية تؤثر مباشرة على تقلبات السوق بأكمله.
يمكن لمشاركي السوق التحكم في المخاطر غير النظامية، بما في ذلك:
مخاطر تقنية: تشمل أمان النظام واستقراره
مخاطر التشغيل: ناتجة عن اتخاذ قرارات غير صحيحة
مخاطر السيولة: الأصول غير قادرة على التنفيذ في الوقت المناسب بأسعار معقولة
مخاطر الثقة: عدم القدرة على تنفيذ عمليات السحب، والتحويل في الوقت المناسب
مخاطر أخلاقية: لتحقيق أقصى فائدة ذاتية على حساب مصالح المستثمرين
تشغل إدارة المخاطر مكانة مهمة في البورصة، حيث تحتاج إلى مراقبة السيولة، والتحكيم، والحسابات غير الطبيعية وغيرها من المشاريع ذات المخاطر بشكل مستمر، والتواصل بشكل وثيق مع الأقسام الأخرى.
ومع ذلك، في المراحل الأولى من تطوير الصناعة، قد تؤدي الرقابة المفرطة إلى تقييد سرعة التطور. في الوقت الحاضر، لا يزال العديد من المنصات المتوسطة والصغيرة تعاني من نقص في الوعي بالرقابة، سواء على المستوى الفيزيائي أو نظاميًا أو على مستوى الحوكمة.
إذا كان على صناعة blockchain أن تدخل التيار الرئيسي، يجب على المنصة التي تمثل مركز الصناعة معالجة هذه المشكلات المتعلقة بالتحكم في المخاطر بشكل مناسب.
أمان الأصول: الهدف الرئيسي لإدارة المخاطر
في عام 2019، بلغت خسائر الأصول التي تعرضت لها منصات تداول العملات الرقمية 283 مليون دولار. على الرغم من أن事件门头沟 الشهير قد مر عليه ما يقرب من 6 سنوات، إلا أن مشكلة أمان الأصول الرقمية لا تزال محور اهتمام الصناعة.
لمواجهة هذا التحدي، اتخذت البورصات الرئيسية مجموعة من التدابير:
إنشاء نظام صارم لمراجعة المالية ونظام إنذار للمراقبة في الوقت الحقيقي
تنفيذ فصل المحفظة الساخنة والباردة واستخدام المحفظة الصلبة
إنشاء آلية تعويض مسبق وصندوق حماية للمستخدمين
التركيز على التوفيق بين الحسابات في الوقت الحقيقي وبشكل جماعي، وتتبع عناوين البلوكتشين
تكليف خدمة العملاء المتخصصة وخبراء إدارة المخاطر بتحليل مخاطر أصول المستخدمين
تعتبر تخزين الأصول تحت الحراسة وسيلة مهمة لضمان أمان الأصول. بالنسبة للشركات الصغيرة والمتوسطة ذات القدرات التقنية المحدودة، فإن الاستعانة بخدمات الحراسة من طرف ثالث أو شراء التأمينات ذات الصلة يمكن أن يعزز مستوى أمان تخزين الأصول.
علاوة على ذلك، تعد شفافية المنصة مفتاحًا لسلامة الأصول. من خلال التشغيل الشفاف公开، ودعوة الزملاء للمراقبة، يمكن تقليل مخاطر استيلاء العملاء على الأصول بشكل فعال.
الامتثال وإدارة المخاطر: القضاء على عدم اليقين
في مواجهة العديد من عوامل عدم اليقين، أصبح احتضان التنظيم والامتثال بشكل نشط شرطًا ضروريًا لتقليل المخاطر السياسية والقانونية. وقد أنشأت المنصة الرائدة في الصناعة نظامًا شاملًا للامتثال وإدارة المخاطر يغطي ما قبل وما بعد العملية.
تشمل هذه التدابير:
تنفيذ نظام موحد للتحقق من هوية العملاء ومكافحة غسل الأموال
وضع مبادئ صارمة لفتح الحساب ومعايير مراجعة
الحصول على التراخيص التنظيمية ذات الصلة، والخضوع لرقابة الجهات التنظيمية
من خلال التشغيل الموزع لتقليل مخاطر الامتثال
التعاون مع الشركات الملتزمة مثل AML/KYC على مستوى العالم
إنشاء قسم امتثال وقسم رقابة قانونية متخصصين
التحكم الفني بالمخاطر: بناء خط الدفاع الأمني للمنصة
تعتبر مشكلات الأمان التقني من أكثر مشكلات إدارة المخاطر شيوعًا التي تواجه منصات التداول، حتى أن المنصات الرائدة تواجه صعوبة في تجنبها تمامًا. الهجمات الأخيرة التي تعرضت لها عدة بورصات مشهورة عبر هجمات DDoS هي دليل واضح على ذلك.
لبناء خط دفاع تقني قوي، اتخذت المنصات مجموعة من التدابير:
تحقيق مراقبة كمية المخاطر السوقية للأعمال المختلفة والتحوط الاستراتيجي التلقائي
إنشاء نظام للأمن السيبراني، والامتثال، وحماية البيانات الشخصية، ونظام إدارة المخاطر التقنية
استئجار شركات خارجية رائدة عالميًا لتقديم استشارات تدقيق تكنولوجيا المعلومات
إطلاق نظام أمان إدارة المخاطر قائم على البيانات الضخمة في صناعة blockchain
بناء نماذج حساب البيانات في الوقت الحقيقي والتعلم الآلي عبر الإنترنت، لإجراء الكشف الذكي عن المخاطر
التحكم الداخلي: حلقة مهمة لا يمكن تجاهلها
وفقًا للإحصاءات، فإن ما يقرب من ثلثي مشكلات الأمن السيبراني تنشأ من إهمال أو تقصير الموظفين الداخليين. لذلك، فإن أهمية الرقابة الداخلية في شركات البلوك تشين لا يمكن تجاهلها.
تشمل التدابير الرئيسية للرقابة الداخلية:
تنظيم سير العمل
تحديد تقسيم المسؤوليات وإدارة الصلاحيات
تدقيق دوري
تنفيذ الحد الأدنى من إدارة الأذونات والمعلومات
إنشاء نظام لجنة إدارة المخاطر وإطار معالجة الحوادث الأمنية
إجراء تدريبات غير منتظمة لإدارة المخاطر للموظفين
تنفيذ اختبارات "صيد الأسماك" الداخلية وغيرها
تنفيذ "نموذج الثقة الصفرية"
الاستفادة من تجارب المالية التقليدية
تتطلب إدارة المخاطر في سوق المال الرقمي في بعض الجوانب حتى أعلى من المالية التقليدية. ويرجع ذلك إلى التقلبات العالية في سوق المال الرقمي وطبيعة الدفع عبر blockchain.
يمكن لصناعة blockchain الاستفادة من الخبرات المستمدة من القطاع المالي التقليدي وقطاع الإنترنت:
إنشاء نظام ائتمان متكامل
استخدام البيانات الكبيرة لتحويل سلوك المستخدمين إلى سجلات ائتمانية
استخراج المعلومات من السلسلة بشكل فعال وتحويلها إلى مؤشرات اتخاذ قرار المخاطر
تحقيق فصل المعاملات والأصول، حيث تتحمل كيانات مختلفة مسؤولية التسوية والتصفية والحفظ
ومع ذلك، لا يزال هناك مجال لتحسين استثمارات منصات تداول العملات الرقمية في مجال الأمان. تظهر الأبحاث أن متوسط عدد أعضاء الفريق الذين يعملون في الأمان في المنصات هو فقط 13%، وتم تخصيص 17% من الميزانية لضمان التشغيل الآمن.
نظرًا لقدرة منصة تداول العملات الرقمية على تحقيق الأرباح وإمكانيات النمو، فإن زيادة استثمارات إدارة المخاطر، واستقطاب مواهب إدارة المخاطر عالية المستوى، وبناء نظام إدارة مخاطر أكثر تكاملاً هو الخيار الحتمي للتطور على المدى الطويل.
كما قال أحد المتخصصين في الصناعة، يمكن اعتبار الاستثمار في إدارة المخاطر كتكلفة فرصة. كلما كانت إدارة المخاطر أكثر صرامة، زادت الموارد المطلوبة، وزادت الفرص التجارية المحتملة المفقودة، ولكن في الوقت نفسه، يقلل ذلك من مخاطر خسارة الأصول. من الضروري أن نولي أهمية لأمان أصول العملاء لنحقق نمواً مستداماً في الصناعة.
شاهد النسخة الأصلية
قد تحتوي هذه الصفحة على محتوى من جهات خارجية، يتم تقديمه لأغراض إعلامية فقط (وليس كإقرارات/ضمانات)، ولا ينبغي اعتباره موافقة على آرائه من قبل Gate، ولا بمثابة نصيحة مالية أو مهنية. انظر إلى إخلاء المسؤولية للحصول على التفاصيل.
تسجيلات الإعجاب 19
أعجبني
19
6
إعادة النشر
مشاركة
تعليق
0/400
RooftopReserver
· 08-12 22:28
لا فائدة من إدارة المخاطر الجيدة، ستنفجر في النهاية.
شاهد النسخة الأصليةرد0
SignatureDenied
· 08-12 21:36
要命 搁谁还敢 الجميع مشارك
شاهد النسخة الأصليةرد0
AirdropHustler
· 08-11 15:13
خداع الناس لتحقيق الربح还扯风控 就是想收割
شاهد النسخة الأصليةرد0
WhaleMinion
· 08-11 15:10
مستثمر التجزئة دائما يتم خداع الناس لتحقيق الربح
شاهد النسخة الأصليةرد0
LostBetweenChains
· 08-11 15:09
يقولون دائمًا السيطرة على المخاطر، لكنهم ما زالوا يخسرون كثيرًا.
تشكل إدارة المخاطر مفتاح بقاء منصات تداول العملات الرقمية، وبناء نظام دفاع شامل هو الطريق الحتمي لذلك.
إدارة المخاطر: طريقة بقاء المنصة لتداول العملات الرقمية
الخطر ككلمة مستعارة، مصدرها الإيطالية "RISQUE"، كان يشير أصلاً إلى المخاطر الموضوعية في الطبيعة. في المجتمع الحديث، أصبح الخطر أكثر اختياراً بدلاً من كونه مصيراً، ويعتمد على مدى حرية اختياراتنا.
أشار مؤرخ المال بيتر بيرنز في كتابه الكلاسيكي حول إدارة المخاطر إلى أن أحداث مثل صعود وهبوط الشركات، وتقلبات سوق الأسهم، والحروب، والركود الاقتصادي تبدو دائمًا أنها تأتي بشكل غير متوقع، على الرغم من أنها غالبًا ما تتكرر.
كونها واحدة من العناصر الأساسية في المالية، فإن إدارة المخاطر تعتبر مهمة بشكل خاص للمنصات التي تقدم سيولة في سوق المال الرقمي. تجمع هذه المنصات بين وظائف متعددة مثل حفظ الأصول، وتطابق التداول، والتسوية، ونشر المعلومات، وتدمج أيضًا خصائص المؤسسات مثل شركات السمسرة والصناديق، مما يجعلها مركزًا ماليًا فائقًا.
يتفق العديد من رؤساء إدارات المخاطر في المنصات التجارية على أن هناك مشكلة شائعة في نقص إدارة المخاطر في صناعة blockchain. هذه الحالة أدت إلى وقوع حوادث مؤسفة في الصناعة مثل سرقة العملات من البورصات. كيف يمكن تحسين إدارة المخاطر أصبح موضوعًا مهمًا يحتاج القطاع بأسره إلى التركيز عليه باستمرار.
تنوع المخاطر
أصعب ما يمكن مواجهته في سوق التشفير هو المخاطر النظامية الناجمة عن السياسات. التغيرات في السياسات التنظيمية تؤثر مباشرة على تقلبات السوق بأكمله.
يمكن لمشاركي السوق التحكم في المخاطر غير النظامية، بما في ذلك:
تشغل إدارة المخاطر مكانة مهمة في البورصة، حيث تحتاج إلى مراقبة السيولة، والتحكيم، والحسابات غير الطبيعية وغيرها من المشاريع ذات المخاطر بشكل مستمر، والتواصل بشكل وثيق مع الأقسام الأخرى.
ومع ذلك، في المراحل الأولى من تطوير الصناعة، قد تؤدي الرقابة المفرطة إلى تقييد سرعة التطور. في الوقت الحاضر، لا يزال العديد من المنصات المتوسطة والصغيرة تعاني من نقص في الوعي بالرقابة، سواء على المستوى الفيزيائي أو نظاميًا أو على مستوى الحوكمة.
إذا كان على صناعة blockchain أن تدخل التيار الرئيسي، يجب على المنصة التي تمثل مركز الصناعة معالجة هذه المشكلات المتعلقة بالتحكم في المخاطر بشكل مناسب.
أمان الأصول: الهدف الرئيسي لإدارة المخاطر
في عام 2019، بلغت خسائر الأصول التي تعرضت لها منصات تداول العملات الرقمية 283 مليون دولار. على الرغم من أن事件门头沟 الشهير قد مر عليه ما يقرب من 6 سنوات، إلا أن مشكلة أمان الأصول الرقمية لا تزال محور اهتمام الصناعة.
لمواجهة هذا التحدي، اتخذت البورصات الرئيسية مجموعة من التدابير:
تعتبر تخزين الأصول تحت الحراسة وسيلة مهمة لضمان أمان الأصول. بالنسبة للشركات الصغيرة والمتوسطة ذات القدرات التقنية المحدودة، فإن الاستعانة بخدمات الحراسة من طرف ثالث أو شراء التأمينات ذات الصلة يمكن أن يعزز مستوى أمان تخزين الأصول.
علاوة على ذلك، تعد شفافية المنصة مفتاحًا لسلامة الأصول. من خلال التشغيل الشفاف公开، ودعوة الزملاء للمراقبة، يمكن تقليل مخاطر استيلاء العملاء على الأصول بشكل فعال.
الامتثال وإدارة المخاطر: القضاء على عدم اليقين
في مواجهة العديد من عوامل عدم اليقين، أصبح احتضان التنظيم والامتثال بشكل نشط شرطًا ضروريًا لتقليل المخاطر السياسية والقانونية. وقد أنشأت المنصة الرائدة في الصناعة نظامًا شاملًا للامتثال وإدارة المخاطر يغطي ما قبل وما بعد العملية.
تشمل هذه التدابير:
التحكم الفني بالمخاطر: بناء خط الدفاع الأمني للمنصة
تعتبر مشكلات الأمان التقني من أكثر مشكلات إدارة المخاطر شيوعًا التي تواجه منصات التداول، حتى أن المنصات الرائدة تواجه صعوبة في تجنبها تمامًا. الهجمات الأخيرة التي تعرضت لها عدة بورصات مشهورة عبر هجمات DDoS هي دليل واضح على ذلك.
لبناء خط دفاع تقني قوي، اتخذت المنصات مجموعة من التدابير:
التحكم الداخلي: حلقة مهمة لا يمكن تجاهلها
وفقًا للإحصاءات، فإن ما يقرب من ثلثي مشكلات الأمن السيبراني تنشأ من إهمال أو تقصير الموظفين الداخليين. لذلك، فإن أهمية الرقابة الداخلية في شركات البلوك تشين لا يمكن تجاهلها.
تشمل التدابير الرئيسية للرقابة الداخلية:
الاستفادة من تجارب المالية التقليدية
تتطلب إدارة المخاطر في سوق المال الرقمي في بعض الجوانب حتى أعلى من المالية التقليدية. ويرجع ذلك إلى التقلبات العالية في سوق المال الرقمي وطبيعة الدفع عبر blockchain.
يمكن لصناعة blockchain الاستفادة من الخبرات المستمدة من القطاع المالي التقليدي وقطاع الإنترنت:
ومع ذلك، لا يزال هناك مجال لتحسين استثمارات منصات تداول العملات الرقمية في مجال الأمان. تظهر الأبحاث أن متوسط عدد أعضاء الفريق الذين يعملون في الأمان في المنصات هو فقط 13%، وتم تخصيص 17% من الميزانية لضمان التشغيل الآمن.
نظرًا لقدرة منصة تداول العملات الرقمية على تحقيق الأرباح وإمكانيات النمو، فإن زيادة استثمارات إدارة المخاطر، واستقطاب مواهب إدارة المخاطر عالية المستوى، وبناء نظام إدارة مخاطر أكثر تكاملاً هو الخيار الحتمي للتطور على المدى الطويل.
كما قال أحد المتخصصين في الصناعة، يمكن اعتبار الاستثمار في إدارة المخاطر كتكلفة فرصة. كلما كانت إدارة المخاطر أكثر صرامة، زادت الموارد المطلوبة، وزادت الفرص التجارية المحتملة المفقودة، ولكن في الوقت نفسه، يقلل ذلك من مخاطر خسارة الأصول. من الضروري أن نولي أهمية لأمان أصول العملاء لنحقق نمواً مستداماً في الصناعة.