バイタルマネー投資における法的限界：民事争議と刑事犯罪の区別

はじめに

2021年の関連規制政策の発表以来、我が国のバイタルマネーに対する態度は明確化している：市民の投資を禁止することはないが、法律的保護は提供せず、リスクは自己負担となる。バイタルマネーは法定通貨とは見なされず、市場での流通は許可されていない。これにより司法実務においていくつかの困難が生じている：民事事件の提起が困難であり、刑事事件の提起基準は非常に高い。

しかし、司法機関は主流のバイタルマネーの財産属性の認識を高めています。時には、単なる投資の争いを誤って刑事犯罪と見なす過度の拡張が見られることもあります。そのため、バイタルマネー投資における民事の争いと刑事犯罪を明確に区別することが非常に重要です。本稿では、具体的なケースを通じて深く探討します。

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I. 事件の概要

広東省仏山市中法院の公開判例において、被告人の葉某某は詐欺罪で11年の懲役刑を言い渡された。事件の内容によれば、2022年5月から6月の間に、葉某某は投資プロジェクトを虚構し、高額なリターンを約束し、多くの人々を誘引して合計250万元の投資をさせ、その中には50万元相当のUSDTが含まれていた。

葉某某は大部分の資金を個人消費と債務返済に使用し、最終的に約束を果たす力がなくなりました。被害者が通報した後、裁判所はその行為が詐欺罪に該当すると認定しました。上訴後、二審裁判所は原判決を維持しました。

被告とその弁護人は二点の主要な意見を提出した：一つは両者が民間借貸関係であると考えていること；もう一つは証拠が葉某某が50万元バイタルマネーを受け取ったことを証明するに足るかどうかを疑問視していることである。これらの意見はすべて裁判所に採用されなかった。

注意すべきは、裁判所がUSDTを「資金」と同等と見なすことに対する議論があることです。厳密に言えば、市民が自らバイタルマネーに投資して損失を被った場合、法律は本来保護を提供すべきではありません。しかし、バイタルマネーが他者によって詐欺に遭った場合は、法律により保護されるべきでしょうか？これは民事投資と刑事犯罪の境界を明確に区別する必要があります。

II. 民事紛争・詐欺の判断基準

民事紛争と刑事詐欺の本質的な違いは、行為者が不法に占有しようとする意図を持っているかどうか、そして詐欺行為を実施したかどうかにあります。本件では、裁判所が葉某某が詐欺罪に該当すると認定した主な根拠には以下が含まれます：

1. 被告は、一部の資金を個人的な借金の返済に使ったことを認めている；
2. 被告人は、一部の資金を貸付けとバイタルマネーの投資に使用したことを認めた；
3. 銀行の取引明細は被告人が迅速に大額の資金を豪華な車の購入に使用したことを示している；
4. 被告は投資金を受け取った時点で負債があり、固定資産を持っていなかった。
5. 被告人の収入は明らかに日常的な支出を支えることができない。
6. 被告人は追償に対応するために虚偽の振替記録を作成し、積極的に資金を調達して返済しなかった。

これらの要因を総合的に考慮した結果、裁判所は葉某某が詐欺行為を行ったとの結論に達しました。実際には、単一の要因だけでは詐欺を認定するには不十分な場合がありますが、複数の要因が重なると反論が難しくなります。被告が真実の投資の証拠を提供できない限り。

三、バイタルマネーとしての詐欺対象の法律認定

本件において、裁判所は50万元のUSDTを詐欺対象として認めたことは注目に値する。弁護人が被告がバイタルマネーを受け取ったことを証明するのが難しいと疑問を呈したにもかかわらず、裁判所は以下の理由に基づいて認定を行った：

1. WeChatのチャット履歴で被告は送金を受け取ったことを確認した；
2. 被告は記録の中でバイタルマネーを受け取ったことを認めた。

裁判所は、バイタルマネーが管理可能性、移転可能性、そして価値性を持つため、詐欺罪の犯罪対象となり得ることを指摘した。この認定は、バイタルマネーに関連する案件の処理に参考を提供する。

四、実務判断：投資損失は詐欺と同じではない

バイタルマネー投資に関する紛争は必ずしも詐欺犯罪を構成するわけではありません。司法実務において、詐欺罪の認定には通常以下の要素が考慮されます：

1. 行為者は不法に占有する目的を持っているか？

   • 重要なのは、行為者が最初から他人の財産を不法に占有するつもりであったかどうかを判断することです。
   • 誠実な経営の失敗は通常、投資リスクと見なされますが、履行できないことを知りながら投資者を欺くことは詐欺を構成する可能性があります。

2. 架空の事実や真実を隠す行為は存在しますか？

   • 典型的な表現には、偽のプラットフォームを作成すること、技術の突破を誇張すること、国家の支持を偽って宣伝することなどが含まれます。
   • 重要な情報を故意に隠すことも詐欺を構成する可能性があります。

3. 被害者は誤った認識に基づいて財産を処分しましたか？

   • 核心は、投資判断が誤解に基づいて行われたかどうかを判断することです。
   • 十分な情報に基づいた高リスク投資は通常詐欺とは見なされませんが、虚偽の情報を信じて投資することは詐欺にあったと見なされる可能性があります。

4. 資金の流れと用途は本物で合法ですか？

   • 資金が迅速に移動され、個人消費や違法目的に使用されると、詐欺として認定されやすくなる。
   • 資金は実際のプロジェクトの建設に使用され、たとえ失敗しても、民事紛争として見なされる可能性が高くなります。

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V. まとめ

バイタルマネー投資分野には機会とリスクが共存しており、投資家は潜在的な法律の罠に警戒する必要があります。司法実務の観点から見ると、関連する争いは「民刑交織」の複雑な傾向を示しています。刑事詐欺の認定について、司法機関は法律基準を厳格に把握する必要があります。

投資家はリスク意識を高め、慎重に意思決定を行い、「内部情報」や「必ず儲かる」という言葉を鵜呑みにしないようにすべきです。損失に遭遇した場合、民事訴訟を行うか刑事告訴を求めるかを冷静に評価し、具体的な状況に基づいて分析する必要があります。

虚拟世界は無形ですが、法律基準はあいまいではありません。規範の中で発展することで、技術の進歩と法治の保障のバランスを実現することができます。