Durante muito tempo, existiu um abismo difícil de transpor entre as instituições financeiras tradicionais e as Finanças Descentralizadas (DeFi). Por um lado, as instituições financeiras tradicionais detêm enormes quantidades de fundos de rendimento fixo, mas hesitam em entrar no campo da DeFi devido a várias preocupações. Eles temem a falta de transparência nas taxas de juros, a segurança dos ativos e a possibilidade de infringir linhas vermelhas de conformidade. Por outro lado, embora os protocolos de rendimento fixo DeFi possuam tecnologia avançada, têm dificuldade em atrair novos fundos principalmente devido à falta de padrões unificados, mecanismos de confiança e pontes para se conectar com o sistema financeiro tradicional.

Este estado de fragmentação fez com que o processo de digitalização do mercado global de rendimentos fixos estivesse estagnado por muitos anos. No entanto, o surgimento da TreehouseFi trouxe novas esperanças para resolver esse problema. Ela não é apenas mais um produto de Finanças Descentralizadas, mas desempenha o papel de "tradutor do sistema financeiro", dedicada a transformar a lógica da taxa de juros, os padrões de controle de risco e as formas de ativos do TradFi em soluções tecnológicas viáveis para o DeFi.

A TreehouseFi alcançou este objetivo através de três ferramentas inovadoras: o tradutor de Taxa de juros DOR, os vouchers tAssets para circulação intersistemas e a base de confiança em Conformidade. O lançamento dessas ferramentas fez com que as Instituições financeiras tradicionais estivessem dispostas a investir até 420 milhões de dólares no campo das Finanças Descentralizadas, ao mesmo tempo que deu aos produtos de rendimento fixo DeFi a oportunidade de alcançar um mercado incremental de trilhões de dólares.

Entre eles, o DOR (Taxa de juros Descentralizada) é uma das principais inovações da TreehouseFi. Não é apenas uma ferramenta de taxa de juros simples, mas sim um "tradutor" que conecta dois sistemas financeiros. As Instituições financeiras tradicionais estão acostumadas a usar taxas de referência justas, rastreáveis e resistentes à manipulação como SOFR e LIBOR, enquanto o mundo DeFi tem estado há muito tempo em um estado de confusão com taxas definidas por cada protocolo. Por exemplo, Aave e Compound podem relatar taxas de 4,5% e 5,2%, respetivamente, o que torna difícil para as instituições tradicionais avaliar o retorno real.

A essência do DOR é transformar a lógica central da taxa de juros tradicional em linguagem técnica de DeFi, permitindo que os dois campos possam "dialogar". Primeiro, traduz a "lógica de equidade": a taxa de juros tradicional depende de cotações de várias instituições e limpeza de dados para garantir a equidade, enquanto o DOR realiza funções semelhantes através de contratos inteligentes e uma rede de oráculos descentralizados.

Esta abordagem inovadora não apenas fornece às instituições financeiras tradicionais uma maneira de entrar no campo das Finanças Descentralizadas, mas também traz um mecanismo de taxa de juros mais regulado e confiável para o ecossistema DeFi. À medida que essa inovação entre setores se aprofunda, podemos esperar ver mais fusão entre o TradFi e o DeFi, impulsionando toda a indústria financeira em direção a um desenvolvimento mais aberto e eficiente.