Güneydoğu Asya Kripto Varlıklar Pazar Risk Analiz Raporu
Son yıllarda, kripto varlıklar dünya genelinde hızla yaygınlaşırken, Güneydoğu Asya bölgesindeki kripto kullanıcı sayısı da patlayıcı bir büyüme göstermiştir. Bu bölgedeki zincir üstü para akış özelliklerini, potansiyel finansal riskleri ve bunların yasadışı faaliyetlerle olan ilişkisini derinlemesine anlamak amacıyla, bu rapor 2020'den günümüze kadar olan 10.000 blockchain adresi örneği üzerinden kapsamlı bir analiz gerçekleştirmiştir. Araştırma sonuçları, Güneydoğu Asya bölgesinde kripto varlıkların kullanım risklerinin beklenenden çok daha fazla olduğunu ortaya koymakta ve bu olgunun nedenlerini makro düzeyde tartışmakta, aynı zamanda ilgili önerilerde bulunmaktadır.
Güneydoğu Asya Kripto Varlıklar Pazarının Genel Görünümü
Güneydoğu Asya, yeni bir pazar olarak, ekonomik yapı, politika ortamı ve kullanıcı davranışları gibi alanlarda kendine özgü özellikler sergilemektedir:
Kullanıcı sayısı hızla artıyor: Bu bölgede genç nüfus oranı yüksek ve mobil internetin yaygınlaşması, kripto kullanıcı sayısının hızla artmasına neden oldu, tahminler on milyonlarca kişiye ulaştı.
Sınır ötesi ödeme talebi güçlü: Çok sayıda sınır ötesi işçi, Kripto Varlıklar'ı pratik bir sınır ötesi ödeme aracı haline getiriyor ve yaygın bir şekilde uygulanıyor.
Düzenleyici ortam farklılıkları: Ülkeler arasında sanal paraların düzenlenmesiyle ilgili politikalar büyük farklılıklar göstermektedir, çoğu bölgede net bir düzenleyici çerçeve henüz oluşmamıştır, bu da fon akışında uyum riski yaratmaktadır.
Örnek Analizi ve Ana Bulgular
Fonların serbest dolaşım durumu
Analizler, yaklaşık %45,23'lük bir fonun merkeziyetsiz cüzdanlar aracılığıyla kamu blok zincirinde serbestçe dolaştığını, toplamda 14,84 milyar dolar değerinde olduğunu ve yüksek likidite ile merkeziyetsizlik özelliklerini yansıttığını göstermektedir.
Yasa dışı faaliyetlerle ilişki
1.1 milyar dolardan fazla fon, yasadışı faaliyetlerle ilgili adreslere doğrudan akmıştır ve bu oran %12'den fazladır. Yapılan daha fazla izleme ile, birçok işlem aracılığıyla bazı adreslerin yasadışı faaliyetlerle dolaylı bağlantı kurduğu tespit edilmiştir, bu da ilgili riskli adreslerin oranını %16.82'ye yükseltmiştir. Bu, milyonlarca Güneydoğu Asya'daki kripto kullanıcılarının dolaylı veya dolaysız olarak yasadışı faaliyetlerle fon akışı riski taşıdığı anlamına geliyor.
Yüksek Riskli Fon Akışları ve Analizi
Yüksek riskli adres türleri
Araştırma, yasadışı faaliyetlerle yakından ilişkili adresleri 3 ana kategori ve 44 alt kategoriye ayırmaktadır, bunlar arasında şunlar yer almaktadır:
Karışık para hizmeti: Fon akışını anonimleştirmek için
Kara Para Aklama: Sınır ötesi yasadışı fon akışı ve kara para aklama için kullanılır.
Dolandırıcılık platformları: Sahte yatırım, Ponzi şeması gibi durumları içerir.
Bu yüksek riskli adres türleri, 240'tan fazla belirli yasadışı faaliyet varlığını içermektedir.
Yüksek riskli fon akışı olgusu
1000 milyon dolardan fazla fon doğrudan yeraltı bankacılığıyla ilgili adreslere akmaktadır, işlem sıklığı binlerce kezdir.
Yaklaşık 11 milyon dolar, çevrimiçi kumar platformlarına akıyor.
22 milyon dolardan fazla fon dolandırıcılık platformuna aktarıldı.
Bu fon akışları, yasadışı faaliyetlerin karmaşıklığını ve gizliliğini ortaya koyuyor; Kripto Varlıkların anonimliği ve sınır ötesi özellikleri, suçlulara kolaylık sağlıyor.
Yaptırım Uygulanan Platformun Fon Akış Durumu
Yaptırım altındaki platformun fon akışı oranı
Yasadışı faaliyetlerle doğrudan ilişkili fonların yaklaşık %53,49'u yaptırım uygulanan platformlara akıyor, ilgili işlem sayısı yeraltı bankacılığına gidenin iki katı ve toplam değeri 55 milyon dolardan fazla.
Vaka Analizi: Bir Karışık Coin Aracı
Sık kullanılan bir karışık coin aracı olarak, belirli bir platform bu araştırmada 54 milyon doların üzerinde fon aldı ve bu, tüm yaptırıma tabi platformlara yapılan fon akışlarının %97.84'ünü oluşturuyor. Ancak, 2022 yılının Ağustos ayında yaptırım uygulanan varlıklar listesine dahil olduktan sonra, işlem hacmi belirgin bir şekilde düştü ve bu, yaptırımların fon akışları üzerinde baskı oluşturduğunu gösteriyor.
Makro Risk Analizi ve Nedenlerinin Tartışılması
Kripto Varlıkların anonimliği ve yüksek likiditesi: yasa dışı fonların izlenmesini zorlaştırmaktadır.
Düzenleyici sistem eksikliği: Güneydoğu Asya ülkelerinin düzenleme önlemleri yetersizdir, bu da fonların sınır ötesi akış riskini artırmaktadır.
Sosyoekonomik ortam: Bazı ülkelerin ekonomik gelişim seviyesi düşük, zengin ile fakir arasındaki fark büyük, bu da yasadışı faaliyetler için bir sıcak yatak haline geliyor.
Teknik denetim zorluğu: Kripto Varlıklar borsaları, cüzdan hizmeti sağlayıcıları ve merkeziyetsiz platformlar, teknik ve mimari olarak işlem risklerini etkili bir şekilde izlemek için zorluk yaşamaktadır.
Sonuç ve Öneriler
Zincir üzerindeki yasadışı fon akış riskini azaltmak için aşağıdaki önlemlerin alınması önerilir:
Denetim mekanizmalarının güçlendirilmesi: Kripto Varlıklar için kapsamlı denetim politikaları geliştirilmesi, uluslararası iş birliğinin artırılması.
Kullanıcıların risk tanıma yeteneklerini artırmak: Dolandırıcılıkla mücadele eğitimine daha fazla ağırlık vermek, kullanıcıların önlem alma farkındalığını artırmak.
Teknolojik yenilikleri teşvik etmek: Uygulama zincirinde izleme ve kara para aklamayla mücadele teknolojilerini geliştirmek, yüksek riskli fon akışlarını doğru bir şekilde tanımlamak.
Çok taraflı işbirliği mekanizması kurma: İlgili kuruluşları ortak çalışmaya teşvik etmek, bilgi paylaşımını artırmak ve risklerin ortak korunmasını sağlamak.
Güneydoğu Asya, kripto varlıkların gelişim potansiyelinin büyük olduğu bir bölge olarak, gelecekte hala sermaye akışı riski ile karşı karşıya kalmaktadır. Düzenlemeleri güçlendirerek, kullanıcı güvenliği bilincini artırarak ve teknolojik yenilikleri teşvik ederek, on-chain yasadışı sermaye akışını kademeli olarak azaltmayı ve Güneydoğu Asya dijital ekonomisinin sağlıklı gelişimini teşvik etmeyi umuyoruz.
View Original
This page may contain third-party content, which is provided for information purposes only (not representations/warranties) and should not be considered as an endorsement of its views by Gate, nor as financial or professional advice. See Disclaimer for details.
Güneydoğu Asya on-chain fon akış riski beklenenden çok daha yüksek, %16.82 adres yasa dışı faaliyetlere karışıyor.
Güneydoğu Asya Kripto Varlıklar Pazar Risk Analiz Raporu
Son yıllarda, kripto varlıklar dünya genelinde hızla yaygınlaşırken, Güneydoğu Asya bölgesindeki kripto kullanıcı sayısı da patlayıcı bir büyüme göstermiştir. Bu bölgedeki zincir üstü para akış özelliklerini, potansiyel finansal riskleri ve bunların yasadışı faaliyetlerle olan ilişkisini derinlemesine anlamak amacıyla, bu rapor 2020'den günümüze kadar olan 10.000 blockchain adresi örneği üzerinden kapsamlı bir analiz gerçekleştirmiştir. Araştırma sonuçları, Güneydoğu Asya bölgesinde kripto varlıkların kullanım risklerinin beklenenden çok daha fazla olduğunu ortaya koymakta ve bu olgunun nedenlerini makro düzeyde tartışmakta, aynı zamanda ilgili önerilerde bulunmaktadır.
Güneydoğu Asya Kripto Varlıklar Pazarının Genel Görünümü
Güneydoğu Asya, yeni bir pazar olarak, ekonomik yapı, politika ortamı ve kullanıcı davranışları gibi alanlarda kendine özgü özellikler sergilemektedir:
Kullanıcı sayısı hızla artıyor: Bu bölgede genç nüfus oranı yüksek ve mobil internetin yaygınlaşması, kripto kullanıcı sayısının hızla artmasına neden oldu, tahminler on milyonlarca kişiye ulaştı.
Sınır ötesi ödeme talebi güçlü: Çok sayıda sınır ötesi işçi, Kripto Varlıklar'ı pratik bir sınır ötesi ödeme aracı haline getiriyor ve yaygın bir şekilde uygulanıyor.
Düzenleyici ortam farklılıkları: Ülkeler arasında sanal paraların düzenlenmesiyle ilgili politikalar büyük farklılıklar göstermektedir, çoğu bölgede net bir düzenleyici çerçeve henüz oluşmamıştır, bu da fon akışında uyum riski yaratmaktadır.
Örnek Analizi ve Ana Bulgular
Analizler, yaklaşık %45,23'lük bir fonun merkeziyetsiz cüzdanlar aracılığıyla kamu blok zincirinde serbestçe dolaştığını, toplamda 14,84 milyar dolar değerinde olduğunu ve yüksek likidite ile merkeziyetsizlik özelliklerini yansıttığını göstermektedir.
1.1 milyar dolardan fazla fon, yasadışı faaliyetlerle ilgili adreslere doğrudan akmıştır ve bu oran %12'den fazladır. Yapılan daha fazla izleme ile, birçok işlem aracılığıyla bazı adreslerin yasadışı faaliyetlerle dolaylı bağlantı kurduğu tespit edilmiştir, bu da ilgili riskli adreslerin oranını %16.82'ye yükseltmiştir. Bu, milyonlarca Güneydoğu Asya'daki kripto kullanıcılarının dolaylı veya dolaysız olarak yasadışı faaliyetlerle fon akışı riski taşıdığı anlamına geliyor.
Yüksek Riskli Fon Akışları ve Analizi
Araştırma, yasadışı faaliyetlerle yakından ilişkili adresleri 3 ana kategori ve 44 alt kategoriye ayırmaktadır, bunlar arasında şunlar yer almaktadır:
Bu yüksek riskli adres türleri, 240'tan fazla belirli yasadışı faaliyet varlığını içermektedir.
Bu fon akışları, yasadışı faaliyetlerin karmaşıklığını ve gizliliğini ortaya koyuyor; Kripto Varlıkların anonimliği ve sınır ötesi özellikleri, suçlulara kolaylık sağlıyor.
Yaptırım Uygulanan Platformun Fon Akış Durumu
Yasadışı faaliyetlerle doğrudan ilişkili fonların yaklaşık %53,49'u yaptırım uygulanan platformlara akıyor, ilgili işlem sayısı yeraltı bankacılığına gidenin iki katı ve toplam değeri 55 milyon dolardan fazla.
Sık kullanılan bir karışık coin aracı olarak, belirli bir platform bu araştırmada 54 milyon doların üzerinde fon aldı ve bu, tüm yaptırıma tabi platformlara yapılan fon akışlarının %97.84'ünü oluşturuyor. Ancak, 2022 yılının Ağustos ayında yaptırım uygulanan varlıklar listesine dahil olduktan sonra, işlem hacmi belirgin bir şekilde düştü ve bu, yaptırımların fon akışları üzerinde baskı oluşturduğunu gösteriyor.
Makro Risk Analizi ve Nedenlerinin Tartışılması
Kripto Varlıkların anonimliği ve yüksek likiditesi: yasa dışı fonların izlenmesini zorlaştırmaktadır.
Düzenleyici sistem eksikliği: Güneydoğu Asya ülkelerinin düzenleme önlemleri yetersizdir, bu da fonların sınır ötesi akış riskini artırmaktadır.
Sosyoekonomik ortam: Bazı ülkelerin ekonomik gelişim seviyesi düşük, zengin ile fakir arasındaki fark büyük, bu da yasadışı faaliyetler için bir sıcak yatak haline geliyor.
Teknik denetim zorluğu: Kripto Varlıklar borsaları, cüzdan hizmeti sağlayıcıları ve merkeziyetsiz platformlar, teknik ve mimari olarak işlem risklerini etkili bir şekilde izlemek için zorluk yaşamaktadır.
Sonuç ve Öneriler
Zincir üzerindeki yasadışı fon akış riskini azaltmak için aşağıdaki önlemlerin alınması önerilir:
Denetim mekanizmalarının güçlendirilmesi: Kripto Varlıklar için kapsamlı denetim politikaları geliştirilmesi, uluslararası iş birliğinin artırılması.
Kullanıcıların risk tanıma yeteneklerini artırmak: Dolandırıcılıkla mücadele eğitimine daha fazla ağırlık vermek, kullanıcıların önlem alma farkındalığını artırmak.
Teknolojik yenilikleri teşvik etmek: Uygulama zincirinde izleme ve kara para aklamayla mücadele teknolojilerini geliştirmek, yüksek riskli fon akışlarını doğru bir şekilde tanımlamak.
Çok taraflı işbirliği mekanizması kurma: İlgili kuruluşları ortak çalışmaya teşvik etmek, bilgi paylaşımını artırmak ve risklerin ortak korunmasını sağlamak.
Güneydoğu Asya, kripto varlıkların gelişim potansiyelinin büyük olduğu bir bölge olarak, gelecekte hala sermaye akışı riski ile karşı karşıya kalmaktadır. Düzenlemeleri güçlendirerek, kullanıcı güvenliği bilincini artırarak ve teknolojik yenilikleri teşvik ederek, on-chain yasadışı sermaye akışını kademeli olarak azaltmayı ve Güneydoğu Asya dijital ekonomisinin sağlıklı gelişimini teşvik etmeyi umuyoruz.