Risk Yönetimi: Dijital Para Trade platformlarının hayatta kalma yolu

Risk, bir yabancı kelime olarak, İtalyanca "RISQUE" kelimesinden gelmektedir ve doğada var olan nesnel tehlikeleri ifade eder. Modern toplumda risk, daha çok kaderden ziyade bir seçim haline gelmiştir ve bu, seçim özgürlüğümüzün ne kadar olduğuna bağlıdır.

Finans tarihçisi Peter Burns, risk yönetimi alanındaki klasik eserinde, şirketlerin yükseliş ve düşüşleri, borsa dalgalanmaları, savaşlar ve ekonomik durgunluk gibi olayların, insanların hazırlıksız yakalandığı durumlarda meydana geldiğini belirtmiştir, oysa bunlar genellikle döngüsel olarak tekrar eder.

Finansın temel unsurlarından biri olarak, risk yönetimi, dijital para piyasası likiditesini sağlayan borsalar için özellikle önemlidir. Bu platformlar, varlık saklama, işlem eşleştirme, temizleme ve bilgi yayınlama gibi birçok işlevi bir araya getirirken, aracılık, fon gibi kuruluşların özelliklerini de birleştirerek süper finans merkezi olarak nitelendirilmektedir.

Birçok dijital para platformu öncü risk yönetimi sorumlusunun görüşü, blockchain sektöründe genel olarak risk yönetimi eksikliği sorununun bulunduğudur. Bu durum, borsa gibi yerlerde coin çalınması gibi sektör trajedilerinin yaşanmasına neden olmuştur. Risk yönetimini nasıl iyi yapacağımız, tüm sektörün sürekli dikkat etmesi gereken önemli bir konu haline gelmiştir.

Risklerin Çeşitliliği

Kripto pazarında en zor başa çıkılan durum, politikaların getirdiği sistemik risklerdir. Düzenleyici politikaların değişimi, tüm pazarın dalgalanmasını doğrudan etkiler.

Piyasa katılımcılarının kontrol edebildiği sistem dışı riskler şunları içerir:

• Teknik risk: Sistem güvenliği ve istikrarı ile ilgilidir
• İşletme riski: Yanlış karar alma sonucu ortaya çıkar
• Likidite riski: Varlık zamanında makul bir fiyatla satılamaz.
• Güven riski: Çekim, transfer gibi işlemleri zamanında gerçekleştirememe
• Ahlaki risk: Yatırımcıların çıkarlarını zedeleyerek kendi çıkarlarını maksimize etme

Risk yönetimi departmanı borsa içinde önemli bir konumda yer alır, sürekli olarak likidite, arbitraj, hesap anormallikleri gibi çeşitli risk unsurlarını izlemeli ve diğer departmanlarla yakın iletişimde olmalıdır.

Ancak, sektörün gelişiminin başlarında, aşırı risk kontrolü gelişim hızını kısıtlayabilir. Şu anda, birçok küçük ve orta ölçekli ticaret platformu risk kontrolü bilincinde hala yetersiz kalmakta; fiziksel, sistem ve yönetim düzeylerinde risk kontrolü açısından nispeten eksiklikler bulunmaktadır.

Eğer blok zinciri sektörü ana akıma girmek istiyorsa, sektörün merkezi olan交易平台 bu risk yönetimi sorunlarını düzgün bir şekilde çözmelidir.

Varlık Güvenliği: Risk Yönetiminin Temel Hedefi

2019 yılında, dijital para platformlarının maruz kaldığı varlık kaybı 283 milyon dolara ulaştı. Ünlü Mengtougu olayı üzerinden neredeyse 6 yıl geçmiş olmasına rağmen, dijital varlık güvenliği sorunları hala sektörün dikkatini çeken bir konu.

Bu zorlukla başa çıkmak için, başlıca borsa bir dizi önlem aldı:

• Sıkı bir finansal denetim ve gerçek zamanlı izleme alarm sistemi kurmak
• Soğuk ve sıcak cüzdanların ayrılması ve donanım cüzdanı kullanımı
• Kullanıcılar için ön ödeme mekanizması ve koruma fonu oluşturmak
• Gerçek zamanlı ve toplu mutabakatı önceliklendirin, blok zinciri adreslerini takip edin
• Kullanıcı varlık risklerini analiz etmek için profesyonel müşteri hizmetleri ve risk kontrol uzmanları atanmıştır

Havuz depolama, varlık güvenliğini sağlamanın önemli bir yöntemi olarak görülmektedir. Teknolojik yetenekleri sınırlı olan küçük ve orta ölçekli işletmeler için üçüncü taraf havuz hizmetlerinin devreye alınması veya ilgili sigortaların satın alınması, varlık depolama güvenlik seviyesini artırabilir.

Ayrıca, platformun şeffaflığı da varlık güvenliğinin anahtarıdır. Açık ve şeffaf bir işletme ile meslektaşların denetimini davet ederek, müşteri varlıklarının kötüye kullanılma riskini etkili bir şekilde azaltmak mümkündür.

Uyum Risk Yönetimi: Belirsizliği Ortadan Kaldırma

Birçok belirsizlik faktörüyle karşı karşıya kalan, düzenlemeleri proaktif bir şekilde benimsemek ve uyumlu bir şekilde işletmek, politika ve hukuki riskleri azaltmanın gerekli koşulu haline geldi. Sektör lideri dijital para platformları, önceden, esnasında ve sonrasında uyum risk yönetim sistemleri oluşturmuştur.

Bu önlemler şunları içerir:

• Standartlaştırılmış KYC/AML kara para aklama sisteminin uygulanması
• Hesap açma prensipleri ve inceleme standartları belirleyin.
• İlgili düzenleyici lisansları almak, düzenleyici kurumların denetimine tabi olmak
• Dağıtık işletme ile uyum risklerini paylaşmak
• Küresel ölçekte AML/KYC gibi uyum şirketleri ile işbirliği yapma
• Özel bir uyum departmanı ve hukuk iç kontrol departmanı kurmak

Teknik Risk Yönetimi: Platform Güvenlik Hattı Oluşturma

Teknik güvenlik sorunları, ticaret platformlarının karşılaştığı en yaygın risk yönetimi sorunlarıdır ve hatta önde gelen platformlar bile bunları tamamen önlemekte zorluk çekmektedir. Son dönemde birçok tanınmış borsa DDoS saldırısına maruz kalmıştır.

Sağlam bir teknik savunma hattı oluşturmak için, her platform bir dizi önlem aldı:

• Tüm işlerin piyasa riskinin nicel izlenmesi ve otomatik strateji hedge'inin gerçekleştirilmesi
• Ağ güvenliği, uyum sistemi, gizli veri koruma ve teknik risk yönetimi sistemi kurmak
• Dünyanın önde gelen dış şirketlerini IT denetim danışmanlığı için işe almak
• Blok zinciri endüstrisine dayalı büyük veri risk kontrol güvenlik sistemi tanıtıldı
• Gerçek zamanlı veri hesaplama ve çevrimiçi makine öğrenimi modelleri oluşturmak, akıllı risk tespiti yapmak

İç Kontrol: Göz Ardı Edilemeyecek Önemli Bir Aşama

Yapılan istatistiklere göre, siber güvenlik sorunlarının yaklaşık 2/3'ü iç çalışanların dikkatsizliği veya ihmalinden kaynaklanmaktadır. Bu nedenle, iç risk yönetiminin blockchain şirketlerindeki önemi göz ardı edilemez.

Ana iç risk kontrol önlemleri şunlardır:

• Süreçlerin düzenlenmesi
• Görev dağılımı ve yetki yönetimini netleştirin
• Düzenli Denetim
• Yetki ve bilgi minimizasyonu yönetimi uygulanması
• Risk kontrol komitesi sistemi ve güvenlik olayları işleme çerçevesi kurmak
• Çalışanlara periyodik risk yönetimi eğitimi verilmesi
• İçeride "oltalama uygulaması" gibi testler gerçekleştirmek
• "Sıfır Güven Modeli"ni uygulamak

Geleneksel Finans Deneyimlerinden Yararlanma

Dijital Para piyasasının risk yönetimi gereksinimleri, bazı yönlerden geleneksel finansınkilerden daha yüksektir. Bu, Dijital Para piyasasının yüksek volatilitesi ve blockchain ödemelerinin özel doğası tarafından belirlenmiştir.

Blockchain sektörü, geleneksel finans ve internet alanlarından edinebileceği deneyimler şunlardır:

• Kapsamlı bir kredi değerlendirme sistemi kurmak
• Büyük verileri kullanarak kullanıcı davranışlarını kredi kayıtlarına dönüştürmek
• Etkili bir şekilde zincir üzerindeki bilgileri çıkarın ve bunları risk kontrolü karar verme göstergelerine dönüştürün
• İşlem ve varlıkların ayrılmasını sağlayarak, farklı tarafların hesap kapama, tasfiye ve saklama işlemlerinden sorumlu olmasını sağlamak

Ancak, mevcut dijital para ticaret borsalarının güvenlik alanındaki yatırımları hala geliştirilme potansiyeline sahiptir. Araştırmalar, borsaların ortalama olarak sadece %13'ünün güvenlik çalışmalarıyla ilgilenen ekip üyelerinden oluştuğunu ve güvenli bir şekilde çalışmayı sağlamak için yalnızca %17'lik bir bütçe ayrıldığını göstermektedir.

Dijital Para platformunun kârlılığı ve büyüme potansiyeli göz önüne alındığında, risk kontrol yatırımlarını artırmak, yüksek seviyeli risk kontrol uzmanlarını çekmek ve daha mükemmel bir risk kontrol sistemi kurmak uzun vadeli gelişim için kaçınılmaz bir seçimdir.

Bir sektördeki uzmanının da belirttiği gibi, risk yönetimine yapılan yatırımlar fırsat maliyeti olarak değerlendirilebilir. Risk yönetimi ne kadar sıkı olursa, gereken kaynak yatırımı o kadar fazla olur ve kaybedilebilecek iş fırsatları da o kadar fazla olabilir, ancak aynı zamanda varlık kaybı riskini de azaltır. Müşteri varlık güvenliğine önem vermek, sektörde uzun vadeli gelişim kazanmak için gereklidir.