Informe del GAFI: El avance de la regulación de encriptación a nivel mundial es lento, el robo de moneda por parte de Corea del Norte alcanza un récord.
Progreso lento en la regulación global de la encriptación: Interpretación del último informe del GAFI
En junio de 2025, se publicó un importante informe sobre la regulación de los activos encriptados, que revela la situación actual de la regulación de los activos virtuales a nivel mundial. El informe muestra que, de las 138 jurisdicciones evaluadas, solo 1 cumple totalmente con los estándares regulatorios, mientras que el 20% de los países todavía se encuentran en estado de "no conformidad". Al mismo tiempo, los hackers norcoreanos han robado un récord de 1.460 millones de dólares en activos encriptados, las monedas estables se han convertido en la nueva favorita para actividades de lavado de dinero, y la regulación en el ámbito de las finanzas descentralizadas (DeFi) aún enfrenta numerosos desafíos.
Este informe refleja el complejo panorama de la encriptación a nivel mundial, así como los desafíos que enfrentan los países al abordar este nuevo campo. Este artículo analizará en profundidad los seis hallazgos clave del informe y explorará las tendencias regulatorias futuras.
Seis descubrimientos clave
1. El progreso en la conformidad global avanza lentamente pero de manera estable
En 138 jurisdicciones evaluadas:
Solo 1 totalmente conforme: Bahamas
29% de cumplimiento básico, ligeramente mejor que el año anterior, incluyendo Estados Unidos, Reino Unido, Alemania, Singapur, etc.
49% parcialmente compliant, incluyendo Hong Kong, Países Bajos, Turquía, etc.
21% no conforme, con una disminución en comparación con el año anterior, incluyendo Camboya, Vietnam, entre otros
Estos datos reflejan que la regulación global de encriptación avanza de manera lenta pero constante.
2. La respuesta a los riesgos sigue siendo un desafío principal
El 76% de las jurisdicciones encuestadas ha completado la evaluación de riesgos para activos virtuales y proveedores de servicios de activos virtuales (VASP), un aumento respecto al 71% del año pasado. Sin embargo, muchas regiones aún enfrentan dificultades para convertir los resultados de la evaluación en medidas concretas. Solo 40 jurisdicciones cumplieron con el estándar de "evaluar riesgos y adoptar un enfoque basado en riesgos".
3. La divergencia en las rutas regulatorias se intensifica
El 62% de las jurisdicciones permite la operación de activos virtuales y VASP.
20% optaron por prohibir completamente la encriptación, un aumento significativo en comparación con el año anterior.
18% aún no se ha decidido la dirección de la regulación
Vale la pena señalar que la prohibición parcial en lugar de la prohibición total se está convirtiendo en una nueva tendencia, el 48% de las jurisdicciones con prohibición optan por restringir actividades específicas.
4. Se han logrado avances significativos en la implementación de la regla de viaje.
El 73% de las jurisdicciones ha aprobado la legislación para implementar la Regla de Viaje, aumentando el número absoluto de 65 a 85. La Regla de Viaje exige que los VASP obtengan, conserven y transfieran información específica del remitente y del destinatario al transferir activos virtuales.
5. Las monedas estables se convierten en la nueva preferida para el lavado de dinero
El informe señala que las monedas estables se están convirtiendo en la herramienta preferida de los actores ilegales:
La mayoría de las actividades ilegales en la cadena involucran encriptación estable.
Los delincuentes utilizan monedas estables junto con herramientas de anonimato para realizar la estratificación de fondos.
Ciertas monedas estables son especialmente preferidas por los actores ilegales en redes específicas.
6. Los hackers norcoreanos establecen un nuevo récord
En 2025, los hackers de Corea del Norte robaron activos virtuales por un valor de 1,460 millones de dólares de una plataforma de intercambio, estableciendo un récord histórico de robo único. Al final, solo se recuperó menos del 4% de los fondos robados.
Lista negra de regulación
El informe también reveló la última "lista negra y gris" de regulaciones, que involucra un total de 27 países. Entre ellos:
Países en la lista negra:
Corea del Norte
Irán
Birmania
Tendencia de lista gris:
África se ha convertido en una zona de desastre, 12 países en la lista
Los países con encriptación como Nigeria y Vietnam tienen una regulación muy rezagada.
Los centros financieros offshore como las Islas Vírgenes Británicas y Mónaco enfrentan dificultades.
Perspectivas regulatorias para 2026
En el próximo año, se espera publicar tres informes importantes:
Informe especializado sobre monedas estables (primer trimestre de 2026)
Informe VASP offshore (2025-2026)
Directrices de regulación DeFi (2025-2026)
Estos informes se centrarán en cuestiones candentes como la regulación de las monedas estables, la aplicación de la ley transfronteriza y las finanzas descentralizadas, y se espera que proporcionen nuevas directrices para la regulación global de la encriptación.
Conclusión
La regulación global de la encriptación está pasando de un "crecimiento salvaje" a un "desarrollo normativo". Aunque actualmente solo hay 1 jurisdicción que ha alcanzado la plena conformidad, esto también indica el enorme espacio de desarrollo y las oportunidades de mercado en el mundo de la encriptación. Con la mejora gradual del marco regulatorio, se espera que la industria de la encriptación tenga un desarrollo más saludable y sostenible.
Esta página puede contener contenido de terceros, que se proporciona únicamente con fines informativos (sin garantías ni declaraciones) y no debe considerarse como un respaldo por parte de Gate a las opiniones expresadas ni como asesoramiento financiero o profesional. Consulte el Descargo de responsabilidad para obtener más detalles.
12 me gusta
Recompensa
12
6
Republicar
Compartir
Comentar
0/400
TokenUnlocker
· 08-13 19:20
¿Cómo es que todavía hay gente en cumplimiento?
Ver originalesResponder0
AirdropATM
· 08-13 01:34
Cumplimiento aún puede estabilizarse, está muy mal.
Ver originalesResponder0
StablecoinGuardian
· 08-11 02:18
La regulación ha sido demasiado laxa, ¿no?
Ver originalesResponder0
staking_gramps
· 08-11 02:17
La regulación avanza a paso de tortuga.
Ver originalesResponder0
GasDevourer
· 08-11 01:53
Regulación tras regulación, ¿quién los regula a ellos?
Ver originalesResponder0
just_another_fish
· 08-11 01:50
Dices regulación regulación, qué poco interesante, wen rug
Informe del GAFI: El avance de la regulación de encriptación a nivel mundial es lento, el robo de moneda por parte de Corea del Norte alcanza un récord.
Progreso lento en la regulación global de la encriptación: Interpretación del último informe del GAFI
En junio de 2025, se publicó un importante informe sobre la regulación de los activos encriptados, que revela la situación actual de la regulación de los activos virtuales a nivel mundial. El informe muestra que, de las 138 jurisdicciones evaluadas, solo 1 cumple totalmente con los estándares regulatorios, mientras que el 20% de los países todavía se encuentran en estado de "no conformidad". Al mismo tiempo, los hackers norcoreanos han robado un récord de 1.460 millones de dólares en activos encriptados, las monedas estables se han convertido en la nueva favorita para actividades de lavado de dinero, y la regulación en el ámbito de las finanzas descentralizadas (DeFi) aún enfrenta numerosos desafíos.
Este informe refleja el complejo panorama de la encriptación a nivel mundial, así como los desafíos que enfrentan los países al abordar este nuevo campo. Este artículo analizará en profundidad los seis hallazgos clave del informe y explorará las tendencias regulatorias futuras.
Seis descubrimientos clave
1. El progreso en la conformidad global avanza lentamente pero de manera estable
En 138 jurisdicciones evaluadas:
Estos datos reflejan que la regulación global de encriptación avanza de manera lenta pero constante.
2. La respuesta a los riesgos sigue siendo un desafío principal
El 76% de las jurisdicciones encuestadas ha completado la evaluación de riesgos para activos virtuales y proveedores de servicios de activos virtuales (VASP), un aumento respecto al 71% del año pasado. Sin embargo, muchas regiones aún enfrentan dificultades para convertir los resultados de la evaluación en medidas concretas. Solo 40 jurisdicciones cumplieron con el estándar de "evaluar riesgos y adoptar un enfoque basado en riesgos".
3. La divergencia en las rutas regulatorias se intensifica
Vale la pena señalar que la prohibición parcial en lugar de la prohibición total se está convirtiendo en una nueva tendencia, el 48% de las jurisdicciones con prohibición optan por restringir actividades específicas.
4. Se han logrado avances significativos en la implementación de la regla de viaje.
El 73% de las jurisdicciones ha aprobado la legislación para implementar la Regla de Viaje, aumentando el número absoluto de 65 a 85. La Regla de Viaje exige que los VASP obtengan, conserven y transfieran información específica del remitente y del destinatario al transferir activos virtuales.
5. Las monedas estables se convierten en la nueva preferida para el lavado de dinero
El informe señala que las monedas estables se están convirtiendo en la herramienta preferida de los actores ilegales:
6. Los hackers norcoreanos establecen un nuevo récord
En 2025, los hackers de Corea del Norte robaron activos virtuales por un valor de 1,460 millones de dólares de una plataforma de intercambio, estableciendo un récord histórico de robo único. Al final, solo se recuperó menos del 4% de los fondos robados.
Lista negra de regulación
El informe también reveló la última "lista negra y gris" de regulaciones, que involucra un total de 27 países. Entre ellos:
Países en la lista negra:
Tendencia de lista gris:
Perspectivas regulatorias para 2026
En el próximo año, se espera publicar tres informes importantes:
Estos informes se centrarán en cuestiones candentes como la regulación de las monedas estables, la aplicación de la ley transfronteriza y las finanzas descentralizadas, y se espera que proporcionen nuevas directrices para la regulación global de la encriptación.
Conclusión
La regulación global de la encriptación está pasando de un "crecimiento salvaje" a un "desarrollo normativo". Aunque actualmente solo hay 1 jurisdicción que ha alcanzado la plena conformidad, esto también indica el enorme espacio de desarrollo y las oportunidades de mercado en el mundo de la encriptación. Con la mejora gradual del marco regulatorio, se espera que la industria de la encriptación tenga un desarrollo más saludable y sostenible.