MoneyArk: Новый финансовый проект-пирамида в мире Децентрализованных финансов

В последнее время проекты DeFi на Ethereum показывают относительно скромные результаты, однако новый проект под названием MoneyArk привлек внимание рынка 10 декабря, когда цена его токена $Mark за день выросла более чем в 20 раз. Этот проект утверждает, что предлагает два способа участия: покупка и удержание токенов $Mark или внесение USDC в так называемую "алгоритмическую казну" для получения ежедневной "постоянной" прибыли в размере 0,5%.

$Mark токен: ядро проекта

$Mark как основной токен MoneyArk, его дизайн предназначен для поддержания долгосрочной стабильности и роста. Проект управляет обращением токенов через автоматизированное управление цепочкой сделок.

$Mark имеет отличительную черту: механизм 10% торгового налога:

• 5% распределяется между всеми держателями
• 5% используется для предоставления ликвидности

Этот механизм не поощряет частую торговлю, а наоборот, стимулирует долгосрочное удержание для получения дивидендов.

Общий объем поставок $Mark составляет 100 миллионов, его распределение следующее:

• 49% выделено на контракт "черной дыры"
• 19% для начального распределения
• 8% предоставление начальной ликвидности
• 14% используется для увеличения доходности ранних пулов USDC
• Остаток используется для маркетинга, раздачи токенов и распределения команде

Стоит отметить, что почти половина токенов заблокирована на адресе "черной дыры", эта часть не участвует в фактическом обращении. Со временем доля токенов, накопленных на адресе черной дыры, будет увеличиваться, и когда она достигнет 51%, может быть активирован механизм ребалансировки.

Механизм депозитов USDC

Другой способ участия заключается в внесении USDC в "алгоритмический фонд" проекта. Депозиты приносят 0,5% дохода в день, но основной капитал не может быть выведен, его можно вернуть только за счет накопленных доходов.

Распределение использования внесенных средств:

• 85% для покупки $Mark
• 10% поступает в пул USDC для выплаты дохода
• 1% для рекомендателя
• 4% резерв на будущие цели

Когда пользователь выводит более 1% из пула USDC, система автоматически продаёт $Mark для пополнения средств. Невостребованные доходы могут быть реинвестированы, но вывод средств повлияет на расчёт базы для последующих доходов.

Анализ механизма работы проекта

MoneyArk изначально разработал механизм спирального восхождения:

1. Низкая оценка и торговые сборы привлекают ранних инвесторов $Mark
2. Дополнительные $Mark вознаграждения привлекают депозиты USDC
3. Депозиты USDC используются для покупки $Mark, чтобы поднять цену
4. Увеличение вознаграждений привлекает больше депозитов USDC
5. Активная торговля увеличивает ликвидность протокола
6. Улучшение данных способствует привлечению большего количества инвестиций

Однако, через 14 дней дополнительные $Mark вознаграждения прекратятся, и держатели USDC столкнутся с дилеммой: своевременное извлечение прибыли снизит базу для последующих доходов, в то время как невывод средств создаст риски безопасности капитала.

Стратегия участия и риски

С точки зрения времени и способа, стратегии участия в этом проекте можно разделить на:

1. Ранние покупки $Mark: наиболее идеальные
2. Ранние депозиты USDC: второстепенный
3. Поздняя покупка $Mark: высокие риски
4. Позднее внесение USDC: наивысший риск

Несмотря на любую стратегию, этот проект несет в себе высокие риски, инвесторы должны быть осторожны.